Online konvertor OFX do CSV zdarma

Bankovní nebo osobní finanční program může poskytovat transakce ve formátu OFX, zatímco tabulkový procesor, daňový systém nebo účetní import vyžaduje CSV. Převodem výpisu vzniknou upravitelné řádky pro filtrování, odsouhlasení, analýzu nebo archivaci, může však dojít ke ztrátě finančních metadat.

Co je formát OFX

OFX (Open Financial Exchange) je strukturovaný formát pro výměnu finančních informací mezi bankami, poskytovateli kreditních karet, investičními službami a softwarem pro osobní finance nebo účetnictví. Bankovní portály běžně nabízejí stahování souborů .ofx pro běžné, spořicí, kreditní, úvěrové a investiční účty.

Výpis OFX může obsahovat identifikátory účtů, data zaúčtování a transakcí, částky, příjemce plateb, poznámky, typy transakcí, měny, zůstatky a identifikátory bankovních transakcí, například FITID. OFX 1.x používá syntaxi podobnou SGML a může vynechávat uzavírací značky; OFX 2.x je založen na XML. Obě verze představují strukturovaná finanční data, nikoli dokument určený k přímým úpravám v tabulkovém procesoru.

Soubory .qfx jsou varianta OFX související s Intuit, kterou používají některé banky a finanční programy. Software může podporovat .ofx, ale ne každý soubor .qfx, takže samotná přípona souboru nezaručuje kompatibilitu importu.

Co je formát CSV

CSV (comma-separated values) je prostý text obsahující tabulkové záznamy a pole. Soubor s transakcemi může obsahovat sloupce pro datum, popis, debet, kredit, částku se znaménkem, měnu, účet, zůstatek, typ transakce a ID transakce.

Excel, LibreOffice Calc, databáze, skripty, daňový software a účetní aplikace mohou zpracovávat CSV. Jeho textová struktura usnadňuje kontrolu, filtrování, kategorizaci, odstraňování duplicit, odsouhlasení a úpravy transakcí. CSV nemá univerzální finanční schéma: jeden importér může vyžadovat samostatné sloupce pro debet a kredit, zatímco jiný očekává jeden sloupec s částkou se znaménkem, konkrétní formát data, středníky jako oddělovače nebo určité pořadí sloupců.

Převod pomocí 101convert

1. Otevřete převodník OFX-to-CSV na webu 101convert.com. Lze jej používat zdarma bez instalace desktopového softwaru.
2. Pomocí ovládacího prvku pro nahrávání vyberte soubor .ofx.
3. Jako výstupní formát zvolte CSV a spusťte převod.
4. Stáhněte výsledný soubor .csv.
5. Otevřete CSV v textovém editoru nebo tabulkovém procesoru a zkontrolujte jeho sloupce, první a poslední transakce, data, znaménka částek, kódování znaků a počet řádků.

Původní OFX si ponechte jako autoritativní kopii. Bankovní výpisy obsahují informace o účtech a transakcích, proto si před nahráním souboru prostudujte aktuální podmínky ochrany soukromí a uchovávání dat převodníku. Pokud výpis nelze odeslat třetí straně, použijte místo toho lokální aplikaci.

Převod pomocí desktopového účetního softwaru

GnuCash dokáže importovat mnoho souborů OFX a umožňuje zkontrolovat transakce před vytvořením CSV. Přesné znění nabídek se liší podle vydání:

1. Otevřete nebo vytvořte datový soubor GnuCash.
2. Použijte File → Import → Import OFX/QFX, pokud je tento příkaz k dispozici, a vyberte výpis.
3. Přiřaďte import ke správnému účtu. Před jeho potvrzením zkontrolujte data, příjemce plateb, měny, částky, kategorie, rozdělení a shody duplicitních transakcí.
4. Vyberte účet obsahující importované transakce a použijte příkaz pro export registru účtu nebo sestavy do CSV. Novější vydání mohou nabízet příkaz jako File → Export → Export Transactions to CSV; jiná vydání vyžadují export sestavy transakcí.
5. Vyberte účet a rozsah dat a poté nastavte oddělovač a kódování, pokud dialog pro export tyto možnosti nabízí.

Import do GnuCash je užitečný, když transakce před exportem vyžadují mapování účtů, kontrolu duplicit, kategorizaci nebo odsouhlasení. Rozdělené transakce se mohou převést na více řádků nebo se jinak lišit od původního OFX, proto výstup zkontrolujte.

Moneydance, Quicken a další aplikace pro osobní finance mohou také importovat některé soubory OFX nebo QFX a mohou nabízet export do CSV. Podporované přípony, exportovaná pole a cesty v nabídkách se liší podle verze. Pokud program nemá export do CSV, neměňte příponu souboru; použijte funkci exportu s podporou OFX nebo parser, který namapuje importovaná data na požadované schéma CSV.

Automatizace opakovaných převodů

Pro opakované převody používejte parser nebo knihovnu OFX, nikoli rozdělování zdrojového textu podle čárek nebo konců řádků. Parser musí zohledňovat OFX ve formátu podobném SGML i ve formátu založeném na XML, escapované znaky, víceřádkové poznámky, volitelná pole, posuny data a času, záporné částky, kódování znaků a pole specifická pro jednotlivé banky.

Před zápisem výstupu definujte cílové schéma. Zachovejte FITID nebo ekvivalentní ID transakce, používejte UTF-8, uzavírejte do uvozovek pole obsahující čárky nebo uvozovky a zdokumentujte oddělovač, formát data a konvenci částek. Příkaz jako python ofx_to_csv.py statement.ofx transactions.csv je pouze příkladem; skript musí obsahovat vlastní parser, mapování polí, validaci a zpracování chyb.

Kontrola kompatibility a kvality dat

• Ověřte znaménka a sloupce. Zkontrolujte, zda vklady, výběry, poplatky, vratky a převody zachovávají zamýšlený směr. Ověřte, zda výsledek používá jednu částku se znaménkem, nebo samostatná pole pro debet a kredit.
• Zkontrolujte data. OFX může obsahovat data zaúčtování, data transakcí a posuny časových pásem. Převod může zachovat pouze jedno datum nebo posunout časové razítko, když software použije místní časové pásmo počítače. Pokud to přijímající program umožňuje, používejte jednoznačný formát, například YYYY-MM-DD.
• Identifikátory zachovejte jako text. V případě potřeby ponechte FITID, identifikátory účtů a další bankovní reference. Sloupce s identifikátory importujte jako text, aby tabulkový software neodstranil úvodní nuly ani nezobrazil dlouhé hodnoty ve vědeckém formátu.
• Zkontrolujte měnu a zůstatky. Pokud měna není v CSV uvedena, uveďte ji jednoznačně. Porovnejte počáteční nebo konečné zůstatky a součet transakcí s původním výpisem.
• Zkontrolujte oddělovače a kódování. Platný CSV používá uvozovky u popisů obsahujících čárky, uvozovky nebo konce řádků. Regionální nastavení tabulkového procesoru mohou očekávat místo čárek středníky. Ověřte, zda po otevření souboru zůstaly znaky s diakritikou a symboly měn neporušené.
• Počítejte se strukturální ztrátou. CSV obvykle nezachovává metadata účtu OFX, informace o připojení, části se zůstatky, záznamy specifické pro investice, hierarchie typů transakcí, vztahy rozdělení ani chování při detekci duplicit, pokud je převodník nezapíše do vyhrazených sloupců.
• Před odstraněním nebo importem proveďte odsouhlasení. Porovnejte počet řádků, součty transakcí, data a dostupné zůstatky se souborem OFX. CSV, které se správně otevře, může stále vynechávat nepodporované záznamy nebo nesprávně mapovat pole.