Převod souboru OFX do QFX

Banka může poskytovat transakce jako .ofx, zatímco Quicken pro import očekává soubor QFX Web Connect. Převod souboru může připravit existující export banky pro Quicken, ale výsledek může vyžadovat platný identifikátor finanční instituce a spárování účtu.

Co je formát OFX

OFX neboli Open Financial Exchange přenáší údaje o běžných, spořicích, kreditních, úvěrových a investičních účtech mezi finančními institucemi a softwarem pro osobní finance nebo účetnictví. Banky běžně poskytují stažení OFX prostřednictvím online bankovnictví; aplikace jako Quicken, GnuCash, Moneydance a Microsoft Money mohou importovat nebo vytvářet soubory OFX.

OFX 1.x používá strukturu založenou na SGML, zatímco OFX 2.x používá XML. Záznamy mohou obsahovat identifikátor účtu, datum transakce, částku, příjemce, typ transakce, ID bankovní transakce, zůstatek, měnu a investiční údaje. Soubor může v závislosti na exportu banky obsahovat jeden účet nebo části pro více účtů.

Co je formát QFX

QFX je formát souboru Web Connect aplikace Quicken. Používá transakční data OFX s metadaty finanční instituce specifickými pro Quicken, která běžně zahrnují identifikátor finanční instituce Intuit. Quicken tyto informace používá k přiřazení stažených dat k podporované bance a účtu.

QFX může být užitečný, když importní proces aplikace Quicken přijímá soubor Web Connect, ale původní export banky je k dispozici pouze jako OFX. Přejmenování souboru statement.ofx na statement.qfx nepřidá požadovaná metadata a spolehlivě z něj nevytvoří platný soubor QFX.

Jak převést OFX na QFX

Vlastní stažení QFX/Web Connect z banky je nejkompatibilnější možnost. Pokud ho banka nabízí, použijte ho místo převodu. U existujícího souboru OFX je specializovaný převodník QFX spolehlivější než tabulkový procesor, textový editor nebo obecná účetní aplikace.

1. V případě potřeby soubor OFX znovu stáhněte a uchovejte nezměněnou záložní kopii. Neotevírejte ho a znovu neukládejte v textovém procesoru ani tabulkovém procesoru.
2. Pro převod na počítači otevřete soubor v aplikaci ProperSoft OFX2QFX, která je dostupná pro Windows a macOS. Zkontrolujte rozpoznaný účet, měnu, období a počet transakcí.
3. Vyberte finanční instituci, která účet skutečně vede, a použijte odpovídající typ účtu. Nevymýšlejte ani znovu nepoužívejte identifikátor nesouvisející instituce.
4. Vyberte výstupní složku a exportujte soubor, například checking-2026.qfx. Původní soubor OFX ponechte beze změny.
5. Chcete-li použít možnost v prohlížeči, použijte online převodník ProperSoft OFX2QFX až po ověření aktuální adresy služby, šifrování, podmínek uchovávání a mazání dat a zásad ochrany soukromí. Nahráním souboru OFX zpřístupníte této službě údaje o účtu a transakcích.
6. Před importem zálohujte datový soubor Quicken. V aplikaci Quicken otevřete příkaz importu Web Connect—například File → Import File → Web Connect (.QFX) File v podporovaných verzích pro Windows—a vyberte převedený soubor. Názvy nabídek se liší podle edice a verze aplikace Quicken.
7. Po zobrazení výzvy propojte stažená data s existujícím účtem Quicken namísto vytvoření nového účtu. Před potvrzením importu ověřte počet transakcí, období, počáteční a konečné zůstatky, typ účtu a duplicitní transakce.

GnuCash a podobné aplikace mohou kontrolovat nebo importovat OFX, nejsou však spolehlivými exportéry QFX. Quicken obecně nepřevádí libovolné soubory OFX na přijímané soubory QFX; obvykle přijímá soubory QFX Web Connect od zúčastněných institucí.

Kompatibilita a omezení dat

Převod nemůže obnovit informace, které ve zdroji OFX chybějí. Chybějící jména příjemců, kategorie, čísla šeků, údaje o měně, ID bankovních transakcí, investiční pozice nebo záznamy o zůstatcích zůstanou chybějící a mohou vyžadovat ruční opravu nebo odsouhlasení.

Quicken může převedený soubor odmítnout, pokud jeho ID finanční instituce, typ účtu, měna, verze protokolu nebo požadované hlavičky neodpovídají přijímané konfiguraci. Výběr jiné instituce může způsobit, že import bude zdánlivě fungovat, a přitom dojde k nesprávné identifikaci účtu nebo ke stažení duplicitních dat. QFX také neobchází omezení podpory a registrace stanovená bankou nebo službou Quicken.

Soubory QFX a OFX jsou strukturovaný text a mohou obsahovat čísla účtů, zůstatky a kompletní historii transakcí. U citlivých dat upřednostněte místní převodník. Pokud je online služba nezbytná, ověřte totožnost společnosti, připojení HTTPS, zásady uchovávání a mazání dat a to, zda jsou nahrané soubory znovu používány; po ověření importu odstraňte nahrané soubory i výstupy ze sdíleného úložiště.