Online konvertor OFX do PDF zdarma

Bankovní nebo účetní systém může poskytovat transakce ve formátu OFX, zatímco účetní, daňový soubor, tiskárna nebo systém evidence vyžaduje pevný výpis ve formátu PDF. Převodem dat vznikne čitelný soubor pro sdílení a archivaci, ale původní OFX je stále potřeba pro strukturovaný import a odsouhlasení.

Co je formát OFX

OFX (Open Financial Exchange) je strukturovaný formát finančních dat používaný bankami, poskytovateli karet, aplikacemi pro osobní finance a účetním softwarem. Soubor .ofx může obsahovat údaje o účtu, data výpisu, počáteční a konečné zůstatky, data transakcí, příjemce, částky, měny, typy transakcí a identifikátory přidělené bankou.

Portály online bankovnictví běžně nabízejí stahování OFX pro aplikace, jako jsou Quicken, GnuCash, Moneydance a další účetní systémy kompatibilní s OFX. OFX 1.x používá syntaxi podobnou SGML, zatímco OFX 2.x používá XML; otevření kteréhokoli z těchto souborů v textovém nebo XML editoru obvykle zobrazí značky a pole namísto formátovaného výpisu. Soubor může v závislosti na bance obsahovat zaúčtované transakce, čekající položky nebo pole specifická pro danou instituci.

Co je formát PDF

PDF (Portable Document Format) je stránkově orientovaný prezentační formát, který zachovává text, tabulky, písma a stránkování pro zobrazování, tisk, odesílání e-mailem a archivaci. Výpis PDF lze otevřít bez finančního softwaru a přiložit k daňovým nebo auditním záznamům.

Převedený soubor PDF obvykle obsahuje vizuální sestavu, nikoli úplnou strojově čitelnou strukturu transakcí z OFX. Textové soubory PDF zůstávají prohledávatelné a lze z nich kopírovat text; soubory PDF obsahující pouze obraz vyžadují OCR, které může nesprávně rozpoznat data, desetinné oddělovače, příjemce nebo částky. Původní soubor .ofx si ponechte pro případ, že bude později nutné transakce importovat, filtrovat, opravovat nebo odsouhlasit.

Jak převést OFX do PDF

Použití integrovaného online převodníku

1. Otevřete převodník OFX do PDF na webu 101convert.com.
2. Vyberte soubor, například statement.ofx, nebo jej přetáhněte do oblasti pro nahrání.
3. Jako výstupní formát zvolte PDF a spusťte převod.
4. Stáhněte výsledný soubor statement.pdf.
5. Před sdílením nebo uložením zkontrolujte údaje o účtu, rozsah dat, částky transakcí, zůstatky, symboly měn a rozvržení stránek.

Jde o nejrychlejší možnost, jak získat čitelný převod, a nevyžaduje instalaci softwaru. Protože OFX může obsahovat čísla účtů a podrobnou historii výdajů, používejte službu pouze tehdy, pokud jsou pro vás přijatelné její aktuální podmínky ochrany soukromí, uchovávání a mazání dat; u důvěrných záznamů použijte schválený desktopový software, pokud je vyžadováno místní zpracování. Přímý převodník může pole vykreslit jako jednoduchou tabulku nebo sestavu, nikoli přesně reprodukovat původní vzhled bankovního výpisu.

Vytvoření formátované sestavy pomocí desktopového softwaru

GnuCash je bezplatná desktopová možnost v případě, že má být PDF formátovanou sestavou účtu nebo transakcí, nikoli pouze jednoduchým vykreslením zdrojového souboru.

1. Otevřete existující účetní knihu GnuCash nebo pro jednorázový převod vytvořte dočasnou účetní knihu.
2. Vyberte File → Import → Import OFX/QFX a zvolte soubor .ofx.
3. Namapujte importovaná data ke správnému účtu. Před přijetím transakcí do aktivní účetní knihy zkontrolujte data, příjemce, částky, měnu, duplicity, čekající položky a zůstatky.
4. Otevřete sestavu účtu nebo transakcí v části Reports. Nastavte účet, úplný rozsah dat, sloupce, řazení, seskupování a mezisoučty.
5. Použijte File → Print nebo příkaz tisku sestavy a poté v systému Windows vyberte Microsoft Print to PDF, případně v dialogu tisku systému macOS nebo Linux použijte Save as PDF.
6. Otevřete PDF a ověřte součty, počet transakcí, zalomení stránek, záporné částky a formátování měny.

Dočasná účetní kniha zabraňuje náhodné změně produkční účetní knihy. Pokud je nutné transakce odsouhlasit s existujícími záznamy, importujte je do příslušného aktivního účtu až po kontrole detekce duplicit a voleb párování.

Quicken, Moneydance a další finanční aplikace kompatibilní s OFX používají stejný obecný postup: importujte soubor, zkontrolujte účet, nastavte období a sloupce sestavy a poté použijte funkci tisku nebo exportu do PDF dané aplikace. Názvy nabídek a dostupné formáty sestav se liší podle produktu a verze.

Kontroly kvality a kompatibility

• Ověřte, že sestava pokrývá požadovaná data; účetní software často ve výchozím nastavení používá aktuální měsíc, rok nebo účetní rok.
• Porovnejte počáteční a konečné zůstatky, součty transakcí, data, desetinné oddělovače, měny, znaménka a duplicitní položky se zdrojovým výpisem banky.
• Zkontrolujte, zda byly zahrnuty čekající transakce a zda nebyly vynechány dlouhé popisy příjemců, referenční čísla nebo pole specifická pro banku.
• Technicky platný soubor PDF může být přesto neúplný nebo vizuálně špatně uspořádaný. OFX definuje finanční data, nikoli univerzální rozvržení stránek, takže sloupce, seskupování, součty a zalomení stránek závisí na převodníku nebo aplikaci pro tvorbu sestav.
• Přejmenování .ofx na .pdf neprovádějte; změna přípony soubor nepřevede.
• Pro dlouhodobé uchování zvolte PDF/A, pokud jej desktopový exportér nabízí, a původní soubor .ofx uložte samostatně jako strojově čitelný zdroj.
• Před sdílením začerňte čísla účtů a další osobní údaje. Omezení přístupu pomocí hesla v PDF nenahrazuje bezpečný přenos souboru a řízení přístupu.