Online konvertor OFX do PFD zdarma

Banka nebo účetní program může exportovat transakce jako OFX, zatímco aplikace pro osobní finance, která je přijímá, vyžaduje PFD. Převodem souboru vznikne kopie v nativním formátu cílového programu pro import, místní použití nebo archivaci; formáty se tím nestanou vzájemně zaměnitelnými standardy.

Co je formát OFX

OFX neboli Open Financial Exchange je strukturovaný formát finančních dat používaný bankami, portály online bankovnictví, účetními systémy a aplikacemi pro osobní finance. Soubor OFX může obsahovat informace o účtu, zůstatky, transakce, příjemce plateb, data, částky, měny, identifikátory transakcí a v podporovaných exportech také investiční záznamy.

OFX je určen pro výměnu a import dat, nikoli pro reprodukci vizuálního rozvržení bankovního výpisu. Starší soubory OFX 1.x běžně používají syntaxi založenou na SGML; novější verze používají syntaxi založenou na XML. Banka nebo aplikace, která soubor vytváří, určuje, která pole a verze budou obsaženy.

Co je formát PFD

V účetním softwaru a softwaru pro osobní finance se PFD obecně vztahuje k nativnímu souboru finančních dat spojenému se softwarem Personal Finances. Jde o formát specifický pro software, nikoli o univerzálně definovaný výměnný standard, takže jeho struktura polí, kódování a kompatibilita závisí na konkrétním programu a verzi.

Praktickou výhodou PFD je kompatibilita s aplikací, která jej používá: program může efektivněji zachovat vlastní strukturu účtů, kategorie a další nativní data než obecný výměnný soubor. Nevýhodou je omezená přenositelnost. Soubor PFD vytvořený jednou aplikací se nemusí otevřít v jiném programu, i když oba programy pracují s finančními záznamy.

PFD není PDF. Přejmenování .ofx na .pfd data nepřevede a export do PDF vytvoří dokument určený k prohlížení nebo tisku, nikoli soubor určený k importu transakcí.

Jak převést OFX na PFD

Nejspolehlivější metodou je vlastní pracovní postup cílové aplikace pro import a uložení. Pokud je přijímajícím programem Personal Finances, postupujte takto:

1. Uložte export banky s původní příponou .ofx. Neotvírejte jej a znovu neukládejte v textovém procesoru ani tabulkovém procesoru.
2. Vytvořte zálohu původního souboru a otevřete Personal Finances.
3. Použijte příkaz programu File → Import, vyberte OFX a zvolte soubor.
4. Přiřaďte importovaný účet ke správnému účtu v programu. Pokud si to importér vyžádá, zkontrolujte formát data, měnu, typ transakce a mapování debetů a kreditů.
5. Uložte importovaná data pomocí nativního příkazu programu pro uložení nebo export, například File → Save As, a zvolte PFD, pokud je tato možnost dostupná.
6. Znovu otevřete výsledný soubor .pfd a ověřte účet, zůstatky, data, příjemce plateb, částky a počet transakcí.

Pro přímý převod souboru použijte OFX-to-PFD converter na webu 101convert.com: vyberte původní soubor .ofx, jako výstup zvolte PFD, spusťte převod a stáhněte výsledný soubor .pfd. Otevřete jej v aplikaci, která vyžaduje PFD, a ověřte importované záznamy. Pokud PFD není nabízen jako výstup nebo cílový program soubor odmítne, jeho varianta PFD může být proprietární a lze ji vytvořit pouze pomocí vlastní funkce dané aplikace pro import nebo export.

Omezení kvality a kompatibility

OFX obsahuje strukturované záznamy, nikoli vizuální podobu bankovního výpisu. Převod nemůže spolehlivě zachovat loga, rozvržení stránek, podpisy, naskenované účtenky, přílohy ani značky specifické pro instituci, které nejsou podporovány. Při absenci odpovídajících polí v cílovém formátu mohou být ztracena také investiční data, metadata opakovaných plateb, poznámková pole a kategorie.

Zkontrolujte znaménka debetů a kreditů, oddělovače desetinných míst, kódy měn, data, duplicitní identifikátory transakcí, čísla účtů a počáteční a konečné zůstatky. Před použitím údajů PFD pro účetnictví nebo přípravu daňového přiznání je porovnejte s bankovním účtem. Původní export OFX si ponechte jako referenci; OFX ani PFD nejsou automaticky formátem pro podání daňového přiznání ani náhradou zdrojových dokumentů požadovaných příslušným úřadem.

Soubory OFX mohou obsahovat čísla účtů a kompletní historii transakcí. Pokud používáte online převodník, ověřte, zda nakládání s finančními údaji splňuje požadavky vaší organizace na ochranu osobních údajů a uchovávání dat; pokud záznamy nesmějí opustit místní systém, použijte raději cílovou desktopovou aplikaci.