Online konvertor OFX do CVS zdarma

Bankovní nebo účetní aplikace může exportovat transakce jako OFX, zatímco tabulkový procesor, daňový sešit nebo účetní systém přijímá pouze textový soubor s oddělovači. Převodem dat vzniknou upravitelné řádky s daty, popisy, částkami a informacemi o účtu; standardní cílová přípona je .csv, nikoli .cvs.

Co je formát OFX

OFX (Open Financial Exchange) je strukturovaný formát finančních dat používaný bankami a účetním softwarem. Finanční instituce běžně poskytují stažení ve formátu OFX pro běžné, spořicí, kreditní, investiční a úvěrové účty.

Soubor OFX může obsahovat identifikátory účtu, zůstatky, data transakcí, příjemce plateb, poznámky, referenční čísla, typy transakcí a debetní či kreditní částky. Quicken, GnuCash, Microsoft Money, Sage a další finanční aplikace mohou importovat OFX. Tento formát je určen k výměně finančních záznamů, nikoli k pohodlným úpravám v tabulkovém procesoru.

Co je formát CSV

V účetnictví a daňové praxi je „CVS“ obvykle chybně napsaným označením CSV (comma-separated values). Standardní přípona souboru je .csv. CSV ukládá řádky tabulky jako prostý text, přičemž pole jsou oddělena čárkami nebo jiným oddělovačem. Lze jej otevřít v Excelu, LibreOffice Calc, Google Sheets, databázových nástrojích a mnoha účetních systémech.

CSV je užitečné pro filtrování transakcí, odsouhlasování účtů, přípravu daňových sešitů, import záznamů a uchování čitelné textové kopie. Nemá univerzální účetní schéma a nezachovává hierarchickou strukturu OFX, značky, metadata účtu, zůstatky ani stav transakcí, pokud převod tyto hodnoty nepřevede do sloupců.

Jak převést OFX na CSV

Pomocí 101convert.com

1. Otevřete převodník OFX na CSV na webu 101convert.com. Lze jej používat zdarma bez instalace softwaru.
2. Vyberte nebo nahrajte zdrojový soubor, například transactions.ofx.
3. Jako výstupní formát zvolte CSV a spusťte převod.
4. Stáhněte výsledný soubor .csv.
5. Otevřete jej v Excelu nebo LibreOffice Calc a před importem do jiného systému zkontrolujte oddělovač, kódování, sloupec s datem, debetní a kreditní hodnoty, zůstatek a počet transakcí.

Nenahrávejte záznamy obsahující citlivé informace, pokud vám nevyhovují podmínky služby týkající se nakládání s daty a jejich uchovávání. Ponechte si původní soubor OFX, protože obvykle obsahuje více strukturovaných informací než výstup CSV.

Pomocí účetního softwaru pro počítač

Lokální převod je vhodnější, pokud bankovní záznamy nesmějí opustit počítač. Importujte soubor OFX do účetní aplikace s podporou OFX, zkontrolujte importovaný účet a transakce a poté exportujte registr účtu nebo sestavu transakcí jako CSV. GnuCash podporuje import OFX/QFX a může exportovat data transakcí prostřednictvím registru nebo funkcí pro export sestav; přesné názvy nabídek se liší podle verze.

Před exportem vyberte pole požadovaná cílovým systémem, například datum, popis, poznámku, číslo šeku, výběr, vklad a zůstatek. Výsledek uložte pod srozumitelným názvem, například account-transactions.csv. LibreOffice Calc pak může upravit pořadí sloupců, oddělovač, uvozovky a kódování, aniž by změnil původní soubor OFX.

Kompatibilita a omezení dat

Před převodem si ověřte importní šablonu přijímajícího programu. Může vyžadovat samostatné sloupce Debit a Credit, jediný sloupec Amount s kladnými a zápornými hodnotami, určitý formát data nebo konkrétní pořadí sloupců.

Čárky ve jménech příjemců a poznámkách musí být uzavřeny v uvozovkách. Pokud je to možné, zvolte UTF-8, aby se zachovaly znaky jiných jazyků. Ověřte, zda cílový systém očekává jako oddělovače čárky, středníky nebo tabulátory.

Zkontrolujte data, protože časová razítka OFX mohou obsahovat informace o časovém pásmu, zatímco tabulkový software může data interpretovat podle místního nastavení. Porovnejte počáteční a konečné zůstatky, počet transakcí, celkové debetní částky a celkové kreditní částky se zdrojovým účtem. Pečlivě zkontrolujte záporné hodnoty: výběr může být v jednom schématu CSV znázorněn jako záporná částka nebo v jiném jako samostatný sloupec pro výběry.

Přejmenování file.csv na file.cvs změní pouze příponu názvu souboru a nevytvoří jiný účetní formát. Pokud program výslovně požaduje .cvs, ověřte, zda nejde o překlep, a postupujte podle dokumentace k importu daného programu; jinak použijte standardní příponu .csv. Změna .ofx na .csv bez převodu obsahu také nevytvoří platný soubor CSV.