Online konvertor XLS do OFX zdarma

Finanční aplikace mohou vyžadovat import výpisu OFX, pokud je dostupný seznam transakcí ve formě sešitu Excel. Převod musí převést řádky tabulky na platné finanční transakce s daty, podepsanými částkami, popisy a stabilními identifikátory.

Co obsahuje XLS

XLS je starší binární formát sešitu Microsoft Excel používaný ve verzích Excel 97–2003. Může obsahovat více listů, vzorce, formátování, grafy, poznámky, součty i nesouvisející tabulky; Microsoft Excel a LibreOffice Calc jej mohou otevřít a upravovat.

Sešit XLS není soubor finanční výměny. Před převodem identifikujte list a souvislou tabulku, která představuje transakce jednoho účtu. Nezahrnujte řádky s názvem, opakovaná záhlaví sloupců, počáteční ani konečné zůstatky, mezisoučty, prázdné oddělovací řádky ani souhrnné vzorce.

Co obsahuje OFX

OFX (Open Financial Exchange) je strukturovaný formát výpisů používaný softwarem pro osobní finance a účetnictví pro data bankovních účtů, kreditních karet, investic a plateb účtů. Bankovní transakce obvykle obsahuje datum zaúčtování, podepsanou částku, popis nebo příjemce platby, typ transakce a jedinečné ID transakce.

OFX zachovává pole transakcí spolehlivěji než běžná tabulka a poskytuje importujícímu softwaru identifikátory, které může použít k rozpoznání duplicit. OFX 1.x používá značky podobné SGML, zatímco OFX 2.x je XML; kompatibilita závisí na přijímající aplikaci a mnoho desktopových finančních programů stále běžně přijímá soubory výpisů OFX 1.x.

Příprava listu transakcí

1. Umístěte jednu transakci do každého řádku a použijte jeden řádek záhlaví.
2. Ponechte sloupce pro datum, částku a příjemce platby nebo popis. Pokud je k dispozici bankovní reference, ID řádku výpisu nebo jiná jedinečná hodnota, zahrňte ji jako ID transakce.
3. Používejte skutečná data tabulky namísto nejednoznačného textu. Hodnoty jako 03/04/2026 lze interpretovat jako 3. dubna nebo 4. března; při úpravě textových dat použijte jednoznačné datum ve stylu ISO, například 2026-04-03.
4. Použijte jeden sloupec s podepsanou částkou: kredity a vklady jsou obvykle kladné, zatímco platby, výběry a poplatky jsou záporné. Pokud zdroj obsahuje samostatné sloupce pro debet a kredit, namapujte je nebo sloučte do jednoho pole částky.
5. Zkontrolujte buňky se vzorci. OFX potřebuje konečné hodnoty transakcí, nikoli vzorce tabulky; před nahráním ověřte, že se vypočítaná data a částky zobrazují správně.
6. Před čištěním uložte kopii původního sešitu. Pokud starší soubor XLS nelze načíst, otevřete jej v Excelu nebo LibreOffice Calc a uložte list transakcí jako CSV; poté místo něj převeďte vyčištěný soubor CSV.

Převod souboru

1. Otevřete převaděč XLS-to-OFX na webu 101convert.com a nahrajte připravený sešit .xls.
2. Vyberte list transakcí a namapujte dostupné sloupce na odpovídající pole včetně data, částky, popisu, typu transakce a ID transakce.
3. Pokud budete vyzváni, zadejte údaje o účtu. Použijte správný typ účtu a identifikátor účtu; bankovní výpisy a výpisy spořicích účtů používají jiné struktury účtů OFX než výpisy kreditních karet.
4. Stáhněte vygenerovaný soubor .ofx a importujte jej prostřednictvím příkazu OFX nebo importu výpisu v cílovém programu, často File → Import → OFX/QFX.
5. Před přijetím nebo odsouhlasením celého výpisu zkontrolujte několik importovaných transakcí, rozsah dat a součty.

Kompatibilita a omezení dat

Při opakovaných exportech zachovávejte ID transakcí stabilní. Reference poskytnutá bankou je vhodnější; ID generovaná z měnících se čísel řádků nebo dat mohou způsobit opakovaný import duplicit nebo zabránit importu platných transakcí.

Ověřte znaménka částek z pohledu importovaného účtu. Například platba může být v exportu běžného účtu záporná, ale ve výpisu kreditní karty kladná. Před importem zbývajících transakcí porovnejte první importované transakce s původním sešitem.

Typy transakcí OFX jsou omezené, proto specializované položky, jako jsou mzdy, převody, nákupy kartou, poplatky a šeky, namapujte na nejbližší podporovaný typ a původní znění zachovejte v popisu nebo poznámce. Formátování tabulky, vzorce, kategorie, rozdělené alokace, přílohy, grafy a více listů se nepřenášejí.

Některé programy přijímají pouze soubory stažené z banky, vyžadují vlastní variantu QFX nebo striktně ověřují pole finanční instituce a účtu. Soubor OFX vytvořený z tabulky se může importovat jako obecný výpis namísto propojení s online bankovním kanálem. Původní soubor XLS i vygenerovaný soubor OFX si ponechte pro účely odsouhlasení a auditu.